{"id":42764,"date":"2025-09-20T21:05:00","date_gmt":"2025-09-20T21:05:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iprofesional.com\/finanzas\/437576-arca-y-billeteras-virtuales-que-controles-se-aplican-y-como-te-afectan"},"modified":"2025-09-20T21:05:00","modified_gmt":"2025-09-20T21:05:00","slug":"los-controles-que-arca-aplica-a-las-billeteras-virtuales-en-septiembre-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/?p=42764","title":{"rendered":"Los controles que ARCA aplica a las billeteras virtuales en septiembre 2025"},"content":{"rendered":"
<\/div>\n

La Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA)<\/strong><\/a> detall\u00f3 los par\u00e1metros a los bancos y billeteras virtuales<\/strong> que deben tener en cuenta. Es decir, que de superarse, deben notificar, junto con la informaci\u00f3n de dicho usuario.<\/p>\n

Seg\u00fan el fisco, el objetivo de esta medida es ser m\u00e1s eficientes y centrarse en operaciones de “gran magnitud<\/strong>” y no en el “t\u00edpico” usuario.<\/p>\n

Cu\u00e1les son los controles que aplican las billeteras virtuales<\/h2>\n

Uno de los controles que se aplica, seg\u00fan la resoluci\u00f3n oficial del Gobierno<\/strong>, es en las transferencias y acreditaciones<\/strong>. Las mismas est\u00e1n limitadas a un total de $50.000.000 mensuales para personas f\u00edsicas<\/strong>, mientras que para personas jur\u00eddicas se reduce a $30.000.000.<\/p>\n

Si se superan estos par\u00e1metros, las billeteras virtuales<\/strong><\/a> deben informar las operaciones del mes de dicho usuario al fisco.<\/p>\n

No obstante, los cambio no solo se dan en las transferencias<\/strong>, sino que tambi\u00e9n se establecieron nuevos topes para otras operaciones como las extracciones en efectivo<\/strong>, que son de hasta 10 millones al mes.<\/p>\n

En cuanto a los saldos al cierre del mes<\/strong>, tambi\u00e9n son de $50.000.000 para particulares y $30.000.000 para empresas. De esta forma, aquellos que mantengan fondos por encima de esos montos deber\u00e1n estar preparados para justificar su origen<\/strong>.<\/p>\n

Otros l\u00edmites de ARCA<\/h2>\n

Asimismo, con respecto al consumo<\/strong>, se estableci\u00f3 un m\u00e1ximo de $10.000.000 en compras hechas como consumidor final<\/strong> sin necesidad de presentar documentaci\u00f3n adicional<\/strong>. Los pagos, en cambio, tendr\u00e1n un tope de $50.000.000 para personas f\u00edsicas y $30.000.000 para jur\u00eddicas, lo que implica que cualquier movimiento superior podr\u00eda derivar en un pedido de justificaci\u00f3n<\/strong>.<\/p>\n

Por \u00faltimo, los instrumentos de inversi\u00f3n<\/strong> tambi\u00e9n se tienen presente. Se podr\u00e1n constituir plazos fijos<\/strong> de hasta $100.000.000 en personas f\u00edsicas y $30.000.000 en jur\u00eddicas sin obligaci\u00f3n de las entidades de informar. Asimismo, las tenencias en sociedades de bolsa<\/strong> tendr\u00e1n un l\u00edmite de $100.000.000 para individuos, por lo que, de superarse, la solicitud de documentaci\u00f3n para justificar el origen de fondos<\/strong> es casi una realidad.<\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 documentaci\u00f3n puede solicitar un banco o billetera virtual de superarse el l\u00edmite?<\/h2>\n

De superarse el l\u00edmite, en especial al tener en cuenta la magnitud de los nuevos montos<\/strong>, es muy probable que el banco o billetera virtual<\/strong> solicite justificar el origen de los fondos. Si el dinero proviene de una operaci\u00f3n leg\u00edtima<\/strong>, como la venta de un veh\u00edculo o una propiedad, o el cobro de un trabajo debidamente facturado, en principio no deber\u00eda haber inconvenientes.<\/p>\n

Sin embargo, tanto los bancos como las fintechs<\/strong> pueden retener los fondos de manera preventiva hasta que se presenten los comprobantes que respalden la transacci\u00f3n<\/strong>.<\/p>\n

Los documentos m\u00e1s habituales<\/strong> que suele solicitar ARCA<\/strong> son:<\/p>\n