{"id":37859,"date":"2025-04-24T22:10:00","date_gmt":"2025-04-24T22:10:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iprofesional.com\/economia\/427107-ex-afip-ahora-arca-te-controla-desde-que-monto-vigila-transferencia-mayo-2025"},"modified":"2025-04-24T22:10:00","modified_gmt":"2025-04-24T22:10:00","slug":"arca-ex-afip-controla-una-transferencia-a-partir-de-este-monto-en-mayo-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/?p=37859","title":{"rendered":"ARCA, ex AFIP, controla una transferencia a partir de este monto en mayo 2025"},"content":{"rendered":"<p><img src=\"http:\/\/economiapoliticacba.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/arca-ex-afip-controla-una-transferencia-a-partir-de-este-monto-en-mayo-2025.jpg\"><\/p>\n<div><img src=\"http:\/\/economiapoliticacba.com\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/arca-ex-afip-controla-una-transferencia-a-partir-de-este-monto-en-mayo-2025.webp\" class=\"ff-og-image-inserted\"><\/div>\n<p>La <a href=\"https:\/\/www.iprofesional.com\/impuestos\/426922-arca-actualizo-el-valor-minimo-para-informar-venta-de-inmuebles-cual-es-el-nuevo-valor\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><strong>Agencia Nacional de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA)<\/strong><\/a>, que reemplaz\u00f3 a la AFIP, supervisa toda<strong> transferencia<\/strong> <strong>o transacci\u00f3n<\/strong> realizada por homebanking y billeteras virtuales cuando superan ciertos montos.<\/p>\n<p>Es por eso que bancos y plataformas de pago est\u00e1n obligados a reportar al organismo los movimientos, saldos y consumos de sus usuarios.<\/p>\n<p>Los <strong>topes se actualizan autom\u00e1ticamente cada seis meses<\/strong>, seg\u00fan la evoluci\u00f3n del \u00cdndice de Precios al Consumidor (IPC).<\/p>\n<p><span>Superar esos umbrales puede disparar alertas internas y dar lugar a un an\u00e1lisis m\u00e1s detallado por parte de ARCA.<\/span> Por eso, conocer los l\u00edmites es clave para evitar complicaciones y operar dentro del marco legal.<\/p>\n<h2>ARCA, ex AFIP: a partir de qu\u00e9 monto investiga una transferencia o transacci\u00f3n en mayo<\/h2>\n<p>La \u00faltima actualizaci\u00f3n de ARCA, que supuestamente estar\u00e1 vigente hasta junio, determina que se deben dar a conocer todos aquellos movimientos si superan montos determinados<span>.<\/span><\/p>\n<p>A continuaci\u00f3n, mostramos en detalle cada monto y a qu\u00e9 corresponde:<\/p>\n<p><strong>$600.000:<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Total de consumos con tarjetas de d\u00e9bito del pa\u00eds.<\/li>\n<li>Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>$1.000.000:<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.<\/li>\n<li>Total de dep\u00f3sitos a plazo constituidos en el mes.<\/li>\n<li>Extracciones en efectivo en el pa\u00eds o en el exterior, por ventanilla, cajero autom\u00e1tico o cualquier otro medio.<\/li>\n<li>Saldo final en cuentas bancarias al \u00faltimo d\u00eda h\u00e1bil de cada mes.<\/li>\n<li>Saldo final en billeteras virtuales al \u00faltimo d\u00eda h\u00e1bil de cada mes.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>$2.000.000:<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li><span>Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de<strong> transferencias bancarias o virtuales<\/strong> superiores a dicho monto.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p>Si bien esto no significa que no se podr\u00e1n realizar operaciones que superen dichas sumas, s\u00ed es la base a partir de la cual <strong>ARCA va a estar en alerta<\/strong>, y podr\u00e1 solicitar a los contribuyentes la documentaci\u00f3n que demuestre el origen de los fondos, para estar seguros de que se trata de actividades leg\u00edtimas y declaradas.&nbsp;<\/p>\n<p>Simplemente, es un r\u00e9gimen de informaci\u00f3n que deben cumplir las <strong>entidades financieras, billeteras virtuales y plataformas<\/strong>.<\/p>\n<h2>Qu\u00e9 documentaci\u00f3n es v\u00e1lida para justificar una transferencia ante ARCA, ex AFIP<\/h2>\n<p>En caso de que <strong>ARCA <\/strong>o una entidad bancaria soliciten detalles sobre una <strong>transferencia<\/strong>, es importante contar con documentaci\u00f3n que respalde la operaci\u00f3n. Algunas de las formas m\u00e1s comunes de <strong>justificar el origen del dinero<\/strong> incluyen:<\/p>\n<ul>\n<li>Recibos de sueldo o facturaci\u00f3n en caso de trabajadores aut\u00f3nomos<\/li>\n<li>Declaraciones juradas de impuestos que reflejen ingresos declarados<\/li>\n<li>Contratos de venta o cesi\u00f3n de bienes que respalden la transacci\u00f3n<\/li>\n<li>Extractos bancarios que evidencien el flujo habitual de fondos<\/li>\n<\/ul>\n<p>En un <strong>contexto de mayor <a href=\"https:\/\/www.iprofesional.com\/impuestos\/412620-septiembre-afip-controla-todas-transferencias-de-bancos-a-billeteras-virtuales-desde-que-monto\" target=\"_blank\" title=\"ARCA controla las transferencias de bancos y billeteras virtuales\" rel=\"noopener noreferrer\">control fiscal<\/a><\/strong>, mantenerse informado sobre las regulaciones vigentes y actuar con <strong>transparencia en las operaciones financieras<\/strong> es clave para evitar complicaciones con el fisco.<\/p>\n<h2>Transacci\u00f3n: qu\u00e9 pasa si no puedo justificar la plata ante ARCA (ex AFIP)<\/h2>\n<p>Cuando no se cumple con estas normativas se puede tener graves consecuencias. Tanto los bancos como las billeteras virtuales est\u00e1n obligados a reportar movimientos sospechosos a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF). En caso de recibir grandes sumas de dinero, <strong>ARCA (ex AFIP)&nbsp;<\/strong>puede solicitar justificativos del origen de los fondos como.<\/p>\n<p><span>Entre los documentos comunes utilizados para respaldar el origen de los fondos se incluyen:<\/span><\/p>\n<ul>\n<li>las facturas de los \u00faltimos seis meses,<\/li>\n<li>recibos de sueldo,<\/li>\n<li>comprobantes de haberes jubilatorios,<\/li>\n<li>certificados de ingresos emitidos por contadores p\u00fablicos, entre otros.<\/li>\n<\/ul>\n<p>En caso de no poder justificar de d\u00f3nde provienen dichos fondos, es posible que se rechacen transferencias, se congelen saldos y se bloqueen cuentas. Por otra parte, la ex AFIP puede iniciar una intimaci\u00f3n para declarar el origen de los fondos.&nbsp;<\/p>\n<p><span>En situaciones en las que no sea factible justificar total o parcialmente los fondos, es probable que el banco prepare un &#8220;Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa&#8221; (ROS) y lo notifique a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF).<\/span><\/p>\n<p>La actuaci\u00f3n de la UIF var\u00eda dependiendo de la magnitud del asunto, ya que no se aborda de la misma manera a quienes <strong>no pueden justificar 3 millones de pesos<\/strong> que a quienes carecen de ingresos declarados.<\/p>\n<h2>En qu\u00e9 casos la ex AFIP investigar\u00e1 a los usuarios<\/h2>\n<p>Es importante tener en cuenta que el organismo de control dispone de herramientas para detectar inconsistencias en las declaraciones de los contribuyentes. Si se detectan discrepancias significativas entre los ingresos declarados y los gastos realizados, es probable que la ex AFIP inicie un proceso de revisi\u00f3n y control para regularizar la situaci\u00f3n del contribuyente. Sin embargo, en casos de inconsistencias m\u00ednimas o antiecon\u00f3micas, es menos probable que se inicie una investigaci\u00f3n por parte del fisco.<\/p>\n<p>Cuando&nbsp;se&nbsp;detecta inconsistencias entre las&nbsp;<strong>declaraciones juradas<\/strong> de los contribuyentes y su situaci\u00f3n fiscal real (o declarada), se inicia una investigaci\u00f3n. En caso de que estas discrepancias sean significativas y <strong>justifiquen la intervenci\u00f3n del organismo,<\/strong> se llevar\u00e1 a cabo un operativo<strong> exhaustivo,<\/strong>&nbsp;seguida de una&nbsp;<strong>intimaci\u00f3n.<\/strong>&nbsp;<\/p>\n<p>Un ejemplo de estas&nbsp;<strong>inconsistencias<\/strong>&nbsp;puede darse en el caso de un&nbsp;<strong>monotributista<\/strong> que presenta gastos elevados en su tarjeta de cr\u00e9dito, los cuales exceden los l\u00edmites establecidos para su categor\u00eda en el r\u00e9gimen del monotributo. Ante esta situaci\u00f3n, la ex <strong>AFIP<\/strong>&nbsp;podr\u00eda intimarlo a recategorizarse o incluso pasarlo directamente al&nbsp;<strong>R\u00e9gimen General,<\/strong> sin descartar la posibilidad de aplicarle multas, entre otras sanciones.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La Agencia Nacional de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA), que reemplaz\u00f3 a la AFIP, supervisa toda transferencia o transacci\u00f3n realizada por homebanking y billeteras virtuales cuando superan ciertos montos. Es por eso que bancos y plataformas de pago est\u00e1n obligados a reportar al organismo los movimientos, saldos y consumos de sus usuarios. 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