{"id":36944,"date":"2025-04-02T00:01:00","date_gmt":"2025-04-02T00:01:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iprofesional.com\/impuestos\/425561-arca-ex-afip-a-partir-de-que-monto-investiga-transferencias-abril-2025"},"modified":"2025-04-02T00:01:00","modified_gmt":"2025-04-02T00:01:00","slug":"arca-ex-afip-investiga-las-transferencias-a-partir-de-este-monto-en-abril","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/?p=36944","title":{"rendered":"ARCA, ex AFIP, investiga las transferencias a partir de este monto en abril"},"content":{"rendered":"<div id>\n<p> Las entidades financieras deben reportar al organismo las transferencias hechas por sus usuarios mediante homebanking o billeteras virtuales, entre otros <\/p>\n<p><strong>01\/04\/2025<\/strong> &#8211; 21:01hs<\/p>\n<div class=\"image-container img-wide padding-b\"> <picture><source media=\"(max-width:360px)\" srcset=\"https:\/\/resizer.iproimg.com\/unsafe\/360x\/filters:format(webp):quality(85)\/https:\/\/assets.iprofesional.com\/assets\/jpg\/2024\/11\/587670.jpg\" data-srcset=\"https:\/\/resizer.iproimg.com\/unsafe\/360x\/filters:format(webp):quality(85)\/https:\/\/assets.iprofesional.com\/assets\/jpg\/2024\/11\/587670.jpg\" class><source media=\"(max-width:430px)\" srcset=\"https:\/\/resizer.iproimg.com\/unsafe\/360x\/filters:format(webp):quality(85)\/https:\/\/assets.iprofesional.com\/assets\/jpg\/2024\/11\/587670.jpg\" data-srcset=\"https:\/\/resizer.iproimg.com\/unsafe\/360x\/filters:format(webp):quality(85)\/https:\/\/assets.iprofesional.com\/assets\/jpg\/2024\/11\/587670.jpg\" class><source media=\"(max-width:956px)\" srcset=\"https:\/\/resizer.iproimg.com\/unsafe\/640x\/filters:format(webp):quality(85)\/https:\/\/assets.iprofesional.com\/assets\/jpg\/2024\/11\/587670.jpg\" data-srcset=\"https:\/\/resizer.iproimg.com\/unsafe\/640x\/filters:format(webp):quality(85)\/https:\/\/assets.iprofesional.com\/assets\/jpg\/2024\/11\/587670.jpg\" class><img loading=\"lazy\" src=\"https:\/\/resizer.iproimg.com\/unsafe\/1280x\/filters:format(webp):quality(85)\/https:\/\/assets.iprofesional.com\/assets\/jpg\/2024\/11\/587670.jpg\" data-src=\"https:\/\/resizer.iproimg.com\/unsafe\/1280x\/filters:format(webp):quality(85)\/https:\/\/assets.iprofesional.com\/assets\/jpg\/2024\/11\/587670.jpg\" class alt=\"ARCA, ex AFIP: a partir de qu\u00e9 monto investiga las transferencias en abril 2025\" width=\"1280px\" height=\"720px\"> <\/picture> <\/div><\/div>\n<div readability=\"105.81644706951\">\n<p>La <strong><a href=\"https:\/\/www.iprofesional.com\/economia\/425550-arca-recaudacion-tributaria-volvio-crecer-marzo-2025-estos-impuestos-impulsaron\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">Agencia Nacional de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP<\/a>,<\/strong> tiene como una de sus medidas supervisar las <strong>transferencias bancarias y digitales<\/strong> realizadas a trav\u00e9s de homebanking y billeteras virtuales a partir de un monto determinado.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, las entidades financieras y las plataformas de pago deben informar al organismo regulador sobre las transacciones, saldos y consumos de sus clientes.<\/p>\n<p><span>La actualizaci\u00f3n de los topes se realiza de manera autom\u00e1tica cada seis meses, en funci\u00f3n de las variaciones del \u00cdndice de Precios al Consumidor (IPC).<\/span><\/p>\n<p>Es clave tener en cuenta qu\u00e9 ocurre al superar estos umbrales: en esos casos, podr\u00edan activarse alertas que llevar\u00edan a un an\u00e1lisis m\u00e1s exhaustivo por parte de ARCA. Por ello, conocer los montos es esencial para evitar inconvenientes y asegurar que las operaciones se ajusten a la normativa vigente.<\/p>\n<h2>ARCA, ex AFIP: a partir de qu\u00e9 monto investiga las transferencias y transacciones en abril&nbsp;<\/h2>\n<p>De acuerdo a la \u00faltima actualizaci\u00f3n dada a conocer por ARCA, deben informarse los movimientos si superan montos determinados:&nbsp;<strong>consumos, ingresos y egresos por $600.000, ingresos o acreditaciones, dep\u00f3sitos, extracciones y saldos finales por $1.000.000 y transferencias solo para billeteras virtuales por 2.000.000 pesos<\/strong><span>.<\/span><\/p>\n<p>Si bien esto no significa que no se podr\u00e1n realizar operaciones que superen dichas sumas, s\u00ed es la base a partir de la cual <strong>ARCA va a estar en alerta<\/strong>, y podr\u00e1 solicitar a los contribuyentes la documentaci\u00f3n que demuestre el origen de los fondos, para estar seguros de que se trata de actividades leg\u00edtimas y declaradas.&nbsp;<\/p>\n<p>Simplemente, es un r\u00e9gimen de informaci\u00f3n que deben cumplir las <strong>entidades financieras, billeteras virtuales y plataformas<\/strong>.<\/p>\n<p>A continuaci\u00f3n, mostramos en detalle cada monto y a qu\u00e9 corresponde:<\/p>\n<p><strong>$600.000:<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Total de consumos con tarjetas de d\u00e9bito del pa\u00eds.<\/li>\n<li>Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>$1.000.000:<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.<\/li>\n<li>Total de dep\u00f3sitos a plazo constituidos en el mes.<\/li>\n<li>Extracciones en efectivo en el pa\u00eds o en el exterior, por ventanilla, cajero autom\u00e1tico o cualquier otro medio.<\/li>\n<li>Saldo final en cuentas bancarias al \u00faltimo d\u00eda h\u00e1bil de cada mes.<\/li>\n<li>Saldo final en billeteras virtuales al \u00faltimo d\u00eda h\u00e1bil de cada mes.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>$2.000.000:<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li><span>Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de<strong> transferencias bancarias o virtuales<\/strong> superiores a dicho monto.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<h2>Qu\u00e9 documentaci\u00f3n es v\u00e1lida para justificar una transferencia ante ARCA, ex AFIP<\/h2>\n<p>En caso de que <strong>ARCA <\/strong>o una entidad bancaria soliciten detalles sobre una <strong>transferencia<\/strong>, es importante contar con documentaci\u00f3n que respalde la operaci\u00f3n. Algunas de las formas m\u00e1s comunes de <strong>justificar el origen del dinero<\/strong> incluyen:<\/p>\n<ul>\n<li>Recibos de sueldo o facturaci\u00f3n en caso de trabajadores aut\u00f3nomos<\/li>\n<li>Declaraciones juradas de impuestos que reflejen ingresos declarados<\/li>\n<li>Contratos de venta o cesi\u00f3n de bienes que respalden la transacci\u00f3n<\/li>\n<li>Extractos bancarios que evidencien el flujo habitual de fondos<\/li>\n<\/ul>\n<p>En un <strong>contexto de mayor <a href=\"https:\/\/www.iprofesional.com\/impuestos\/412620-septiembre-afip-controla-todas-transferencias-de-bancos-a-billeteras-virtuales-desde-que-monto\" target=\"_blank\" title=\"ARCA controla las transferencias de bancos y billeteras virtuales\" rel=\"noopener noreferrer\">control fiscal<\/a><\/strong>, mantenerse informado sobre las regulaciones vigentes y actuar con <strong>transparencia en las operaciones financieras<\/strong> es clave para evitar complicaciones con el fisco.<\/p>\n<h2>Transacci\u00f3n: qu\u00e9 pasa si no puedo justificar la plata ante ARCA (ex AFIP)<\/h2>\n<p>Cuando no se cumple con estas normativas se puede tener graves consecuencias. Tanto los bancos como las billeteras virtuales est\u00e1n obligados a reportar movimientos sospechosos a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF). En caso de recibir grandes sumas de dinero, <strong>ARCA (ex AFIP)&nbsp;<\/strong>puede solicitar justificativos del origen de los fondos como.<\/p>\n<p><span>Entre los documentos comunes utilizados para respaldar el origen de los fondos se incluyen:<\/span><\/p>\n<ul>\n<li>las facturas de los \u00faltimos seis meses,<\/li>\n<li>recibos de sueldo,<\/li>\n<li>comprobantes de haberes jubilatorios,<\/li>\n<li>certificados de ingresos emitidos por contadores p\u00fablicos, entre otros.<\/li>\n<\/ul>\n<p>En caso de no poder justificar de d\u00f3nde provienen dichos fondos, es posible que se rechacen transferencias, se congelen saldos y se bloqueen cuentas. Por otra parte, la ex AFIP puede iniciar una intimaci\u00f3n para declarar el origen de los fondos.&nbsp;<\/p>\n<p><span>En situaciones en las que no sea factible justificar total o parcialmente los fondos, es probable que el banco prepare un &#8220;Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa&#8221; (ROS) y lo notifique a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF).<\/span><\/p>\n<\/p><\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Las entidades financieras deben reportar al organismo las transferencias hechas por sus usuarios mediante homebanking o billeteras virtuales, entre otros 01\/04\/2025 &#8211; 21:01hs La Agencia Nacional de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, tiene como una de sus medidas supervisar las transferencias bancarias y digitales realizadas a trav\u00e9s de homebanking y billeteras virtuales a [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0},"categories":[17],"tags":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/36944"}],"collection":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=36944"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/36944\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=36944"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=36944"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=36944"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}