{"id":33829,"date":"2025-01-08T12:27:00","date_gmt":"2025-01-08T12:27:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iprofesional.com\/finanzas\/419358-arca-ex-afip-cuanto-dinero-puedo-recibir-por-transferencia-sin-declarar-2025"},"modified":"2025-01-08T12:27:00","modified_gmt":"2025-01-08T12:27:00","slug":"los-montos-de-dinero-que-se-pueden-recibir-por-transferencia-sin-declarar-en-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/?p=33829","title":{"rendered":"Los montos de dinero que se pueden recibir por transferencia sin declarar en 2025"},"content":{"rendered":"

<\/p>\n

<\/div>\n

Ya bien sabemos que el AFIP dej\u00f3 de ser AFIP para pasar a llamarse ARCA<\/strong>. Aunque al principio todo era preocupaci\u00f3n sobre los cambios tributarios y de facturaci\u00f3n que podr\u00eda haber, luego se supo que no habr\u00eda grandes cambios en este tipo de acciones. A\u00fan as\u00ed, es importante tener en cuenta los montos m\u00e1ximos que se van actualizando de cu\u00e1nto se puede transferir sin tener grandes problemas.<\/strong>\n<\/p>\n

Si ten\u00e9s que recibir una plata que no est\u00e1 espec\u00edficamente declarada, existe un monto m\u00e1ximo de movimientos bancarios<\/strong> del cual, al pasarse de este, puede ser que la ARCA comience a investigarte. Por eso, es importante tener en mente cu\u00e1l es el l\u00edmite de plata que se puede recibir.<\/strong> En el caso de pasarse de estos montos, tanto los bancos como las billeteras virtuales est\u00e1n obligados a avisar a ARCA para que investigue en los casos que corresponda.\n<\/p>\n

Cu\u00e1l es el monto m\u00e1ximo para recibir transferencias sin tener problemas con ARCA<\/h2>\n

Seg\u00fan la resoluci\u00f3n N\u00ba 4298<\/strong> del a\u00f1o 2018, las entidades financieras deber\u00e1n alertar a ARCA cuando detecten operaciones mayores a $400.000 por transacci\u00f3n<\/strong>. Adem\u00e1s, tambi\u00e9n lo deber\u00e1n hacer cuando el promedio del saldo en cuenta sea mayor a $700.000. <\/strong>Estos montos se van actualizando, pero lo importante es tratar de siempre tener alg\u00fan tipo de documentaci\u00f3n respaldatoria para presentarle a ARCA en el caso de que la solicite.<\/strong>\n<\/p>\n

Qu\u00e9 pasa si me excedo del l\u00edmite de transferencias<\/h2>\n

Cuando hacemos o recibimos una transferencia<\/strong><\/a> y \u00e9sta supera los montos m\u00e1ximos fijados por ARCA (ex AFIP), el banco o la billetera virtual se encargar\u00e1 de informar a la entidad tributaria de ese movimiento,<\/strong> ya que estos est\u00e1n obligados a hacerlo. Sin embargo, esa situaci\u00f3n en s\u00ed misma no presupone ning\u00fan tipo de problema en principio.\n<\/p>\n

Todo depender\u00e1 de si ese dinero recibido est\u00e1 justificado. Mientras que la plata que haya sido depositada en tu cuenta tenga alg\u00fan tipo de respaldo, no va a pasar nada, incluso si se sobrepasan estos l\u00edmites m\u00e1ximos<\/strong>. El problema ser\u00e1 cuando no haya ning\u00fan tipo de justificaci\u00f3n para esos fondos, eso activar\u00e1 las alertas de la ARCA.\n<\/p>\n

Algunos de los justificativos v\u00e1lidos para recibir m\u00e1s del dinero preestipulado son facturas emitidas a trav\u00e9s de ARCA, un recibo de sueldo, documentaci\u00f3n sobre compra de acciones, declaratoria de herederos, boletos de compraventa, contratos<\/strong>, entre otros.\n<\/p>\n

En el caso de recibir una solicitud de justificaci\u00f3n de los fondos de parte de la ARCA<\/strong>, es muy importante responderla con la debida informaci\u00f3n y la atenci\u00f3n que merece. En los casos m\u00e1s extremos de dinero sin declarar, la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF)<\/strong> podr\u00eda realizar un Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa (ROS)<\/strong>, lo cual puede traer grandes consecuencias.\n<\/p>\n

ARCA tambi\u00e9n pide los datos de tus compras<\/h2>\n

Adem\u00e1s de estar atentas a tus transferencias y saldos, las entidades financieras tambi\u00e9n tienen la obligaci\u00f3n de alertar a ARCA cuando se superen montos m\u00e1ximos de compras, as\u00ed que la Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA)<\/strong> tambi\u00e9n estar\u00e1 tras tus compras realizadas de mes<\/strong><\/a>.\n<\/p>\n

ARCA estar\u00e1 atento a las compras con <\/span>tarjetas de cr\u00e9dito, d\u00e9bito u otros medios de pago digitales<\/strong>, que superen los $344.488.<\/strong> <\/span>Por otro lado, en el caso de las compras que se realicen con <\/span>efectivo<\/strong>, ARCA investigar\u00e1 a partir de compras por <\/span>$172.244.<\/strong> Este monto se estableci\u00f3 en las regulaciones del <\/span>Banco Central de la Rep\u00fablica Argentina (BCRA)<\/strong>, que es quien determin\u00f3 que el m\u00e1ximo es diferente seg\u00fan el m\u00e9todo de pago.\n<\/p>\n

En el caso de pasar estos montos, la ARCA puede solicitar ciertos datos del comprador, como el apellido y nombre completo, el domicilio actualizado y el N\u00famero de documento (DNI, LE, LC, Pasaporte o CI)<\/strong>. Adem\u00e1s, en los casos que corresponda, el C\u00f3digo \u00danico de Identificaci\u00f3n Tributaria (CUIT), C\u00f3digo \u00danico de Identificaci\u00f3n Laboral (CUIL) o C\u00f3digo de Identificaci\u00f3n (CDI).<\/strong><\/span> <\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Ya bien sabemos que el AFIP dej\u00f3 de ser AFIP para pasar a llamarse ARCA. Aunque al principio todo era preocupaci\u00f3n sobre los cambios tributarios y de facturaci\u00f3n que podr\u00eda haber, luego se supo que no habr\u00eda grandes cambios en este tipo de acciones. A\u00fan as\u00ed, es importante tener en cuenta los montos m\u00e1ximos que […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":33830,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0},"categories":[20],"tags":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/33829"}],"collection":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=33829"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/33829\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/33830"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=33829"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=33829"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=33829"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}