{"id":33560,"date":"2025-01-02T20:44:00","date_gmt":"2025-01-02T20:44:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iprofesional.com\/economia\/420067-arca-ex-afip-controla-a-partir-de-que-monto-vigila-transferencias-enero-2025"},"modified":"2025-01-02T20:44:00","modified_gmt":"2025-01-02T20:44:00","slug":"desde-enero-2025-este-es-el-nuevo-monto-a-partir-del-cual-arca-vigila-tus-transferencias","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/?p=33560","title":{"rendered":"Desde enero 2025, este es el nuevo monto a partir del cual ARCA vigila tus transferencias"},"content":{"rendered":"<p><img src=\"http:\/\/economiapoliticacba.com\/wp-content\/uploads\/2025\/01\/desde-enero-2025-este-es-el-nuevo-monto-a-partir-del-cual-arca-vigila-tus-transferencias.jpg\"><\/p>\n<div><img src=\"http:\/\/economiapoliticacba.com\/wp-content\/uploads\/2025\/01\/desde-enero-2025-este-es-el-nuevo-monto-a-partir-del-cual-arca-vigila-tus-transferencias.webp\" class=\"ff-og-image-inserted\"><\/div>\n<p>La <a href=\"https:\/\/www.iprofesional.com\/impuestos\/420025-impuesto-ganancias-arca-ex-afip-niega-ajuste-perdidas\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\"><strong>Agencia Nacional de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA)<\/strong><\/a> finalmente decidi\u00f3 aumentar los montos a partir de los cuales los<strong> bancos y las billeteras virtuales<\/strong> deben dar a conocer transacciones, saldos y consumos de sus clientes al enter regulador.\n<\/p>\n<p>Se trata de cifras que ven\u00edan manteni\u00e9ndose sin modificaci\u00f3n desde mayo del a\u00f1o pasado, cuando la <strong>ex AFIP <\/strong>hab\u00eda incrementado los valores en ese entonces.&nbsp;\n<\/p>\n<p>Ahora, ARCA finalmente realiz\u00f3 un&nbsp;ajuste teniendo en cuenta para el mismo la actualizaci\u00f3n semestral autom\u00e1tica basada en las variaciones del IPC.\n<\/p>\n<h2>ARCA: a partir de qu\u00e9 monto investiga las transferencias y otras operaciones en enero 2025<\/h2>\n<p><a href=\"https:\/\/www.iprofesional.com\/servicios\/416949-arca-tiene-pagina-web-como-ingresar-para-realizar-tramites-que-hacias-en-afip\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">ARCA confirm\u00f3 a trav\u00e9s de su p\u00e1gina web<\/a> que <span>aument\u00f3 los importes a partir de los cuales deben informar las entidades financieras y las billeteras virtuales sobre transacciones, saldos y consumos de sus clientes<\/span>.\n<\/p>\n<p>De acuerdo al comunicado de la entidad, se trata de modificaciones que de &#8220;la actualizaci\u00f3n semestral autom\u00e1tica basada en las variaciones del \u00cdndice de Precios al Consumidor (IPC) elaborado por el Instituto Nacional de Estad\u00edstica y Censos (INDEC), de acuerdo a las modificaciones introducidas por la Resoluci\u00f3n General 5512\/2024&#8221;.\n<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, sostiene que &#8220;los nuevos importes comienzan a regir para las <strong>operaciones ocurridas a partir del 1\/1\/2025<\/strong>&#8220;.\n<\/p>\n<p>Por lo tanto, a partir del 1 de enero de 2025, deben informarse los movimientos si superan montos determinados: <strong>consumos, ingresos y egresos por $600.000, ingresos o acreditaciones, dep\u00f3sitos, extracciones y saldos finales por $1.000.000 y transferencias solo para billeteras virtuales por 2.000.000 pesos<\/strong><span>.<\/span>\n<\/p>\n<p>Si bien esto no significa que no se podr\u00e1n realizar operaciones que superen dichas sumas, s\u00ed es la base a partir de la cual <strong>ARCA va a estar en alerta<\/strong>, y podr\u00e1 solicitar a los contribuyentes la documentaci\u00f3n que demuestre el origen de los fondos, para estar seguros de que se trata de actividades leg\u00edtimas y declaradas.&nbsp;\n<\/p>\n<p>Simplemente, es un r\u00e9gimen de informaci\u00f3n que deben cumplir las entidades financieras, billeteras virtuales y plataformas.\n<\/p>\n<p>A continuaci\u00f3n, mostramos en detalle cada monto y a qu\u00e9 corresponde:\n<\/p>\n<p><strong>$600.000:<\/strong>\n<\/p>\n<ul>\n<li>Total de consumos con tarjetas de d\u00e9bito del pa\u00eds.<\/li>\n<li>Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>$1.000.000:<\/strong>\n<\/p>\n<ul>\n<li>Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.<\/li>\n<li>Total de dep\u00f3sitos a plazo constituidos en el mes.<\/li>\n<li>Extracciones en efectivo en el pa\u00eds o en el exterior, por ventanilla, cajero autom\u00e1tico o cualquier otro medio.<\/li>\n<li>Saldo final en cuentas bancarias al \u00faltimo d\u00eda h\u00e1bil de cada mes.<\/li>\n<li>Saldo final en billeteras virtuales al \u00faltimo d\u00eda h\u00e1bil de cada mes.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>$2.000.000:<\/strong>\n<\/p>\n<ul>\n<li>Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.<\/li>\n<\/ul>\n<h2>Transacci\u00f3n: qu\u00e9 pasa si no puedo justificar la plata ante ARCA (ex AFIP)<\/h2>\n<p>Cuando no se cumple con estas normativas se puede tener diversas consecuencias. Tanto los bancos como las billeteras virtuales est\u00e1n obligados a reportar movimientos sospechosos a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF). En caso de recibir grandes sumas de dinero, <strong>ARCA (ex AFIP)&nbsp;<\/strong>puede solicitar justificativos del origen de los fondos como.\n<\/p>\n<p><span>Entre los documentos comunes utilizados para respaldar el origen de los fondos se incluyen:<\/span>\n<\/p>\n<ul>\n<li>las facturas de los \u00faltimos seis meses,<\/li>\n<li>recibos de sueldo,<\/li>\n<li>comprobantes de haberes jubilatorios,<\/li>\n<li>certificados de ingresos emitidos por contadores p\u00fablicos, entre otros.<\/li>\n<\/ul>\n<p>En caso de no poder justificar de d\u00f3nde provienen dichos fondos, es posible que se rechacen transferencias, se congelen saldos y se bloqueen cuentas. Por otra parte, la ex AFIP puede iniciar una intimaci\u00f3n para declarar el origen de los fondos.&nbsp;\n<\/p>\n<p><span>En situaciones en las que no sea factible justificar total o parcialmente los fondos, es probable que el banco prepare un &#8220;Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa&#8221; (ROS) y lo notifique a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF).<\/span>\n<\/p>\n<p>La actuaci\u00f3n de la UIF var\u00eda dependiendo de la magnitud del asunto, ya que no se aborda de la misma manera a quienes <strong>no pueden justificar 3 millones de pesos<\/strong> que a quienes carecen de ingresos declarados.\n<\/p>\n<h2>En qu\u00e9 casos la ex AFIP investigar\u00e1 a los usuarios<\/h2>\n<p>Es importante tener en cuenta que el organismo de control dispone de herramientas para detectar inconsistencias en las declaraciones de los contribuyentes. Si se detectan discrepancias significativas entre los ingresos declarados y los gastos realizados, es probable que la ex AFIP inicie un proceso de revisi\u00f3n y control para regularizar la situaci\u00f3n del contribuyente. Sin embargo, en casos de inconsistencias m\u00ednimas o antiecon\u00f3micas, es menos probable que se inicie una investigaci\u00f3n por parte del fisco.\n<\/p>\n<p>Cuando&nbsp;se&nbsp;detecta inconsistencias entre las&nbsp;<strong>declaraciones juradas<\/strong> de los contribuyentes y su situaci\u00f3n fiscal real (o declarada), se inicia una investigaci\u00f3n. En caso de que estas discrepancias sean significativas y <strong>justifiquen la intervenci\u00f3n del organismo,<\/strong> se llevar\u00e1 a cabo un operativo<strong> exhaustivo,<\/strong>&nbsp;seguida de una&nbsp;<strong>intimaci\u00f3n.<\/strong>&nbsp;\n<\/p>\n<p>Un ejemplo de estas&nbsp;<strong>inconsistencias<\/strong>&nbsp;puede darse en el caso de un&nbsp;<strong>monotributista<\/strong> que presenta gastos elevados en su tarjeta de cr\u00e9dito, los cuales exceden los l\u00edmites establecidos para su categor\u00eda en el r\u00e9gimen del monotributo. Ante esta situaci\u00f3n, la ex <strong>AFIP<\/strong>&nbsp;podr\u00eda intimarlo a recategorizarse o incluso pasarlo directamente al&nbsp;<strong>R\u00e9gimen General,<\/strong> sin descartar la posibilidad de aplicarle multas, entre otras sanciones.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La Agencia Nacional de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA) finalmente decidi\u00f3 aumentar los montos a partir de los cuales los bancos y las billeteras virtuales deben dar a conocer transacciones, saldos y consumos de sus clientes al enter regulador. 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