{"id":31969,"date":"2024-11-26T10:31:00","date_gmt":"2024-11-26T10:31:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iprofesional.com\/legales\/417814-arca-ex-afp-que-errores-hay-que-evitar-cuando-transferis-dinero-entre-cuentas-propias"},"modified":"2024-11-26T10:31:00","modified_gmt":"2024-11-26T10:31:00","slug":"al-transferir-entre-cuentas-propias-hay-que-tener-en-cuenta-una-serie-de-items","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/?p=31969","title":{"rendered":"Al transferir entre cuentas propias, hay que tener en cuenta una serie de \u00edtems"},"content":{"rendered":"

<\/p>\n

<\/div>\n

La digitalizaci\u00f3n ha crecido de manera exponencial y ha tra\u00eddo aparejada la necesidad de tener que aprender nuevas formas de organizar las finanzas personales<\/a>. Por eso, la distribuci\u00f3n de fondos a trav\u00e9s de transferencias <\/strong>entre cuentas bancarias <\/strong>del mismo titular, ya sea para organizar pagos, aprovechar promociones o rendimientos, ya es moneda corriente.\n<\/p>\n

Para los usuarios sin ingresos formales o declarados, el monto total de transferencias permitidas<\/a> es de hasta $400.000 en movimientos de ingresos y egresos. Superar este monto sin un justificativo adecuado podr\u00eda derivar en una inspecci\u00f3n fiscal, donde la Agencia de Recaudaci\u00f3n (ARCA), que reemplaza a la AFIP, <\/strong>solicitar\u00e1 documentaci\u00f3n que respalde el origen de los fondos, tales como recibos de sueldo, facturas o constancias de ingresos.\n<\/p>\n

Por otro lado, para operaciones de mayor envergadura, es decir, aquellas transferencias<\/strong> que superan los $700.000 sin estar respaldadas por ingresos declarados<\/a>, es necesario informar previamente al organismo. Omitir esta declaraci\u00f3n podr\u00eda desencadenar investigaciones y potencialmente un Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa (ROS) por parte del banco o fintech a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF)<\/strong>.\n<\/p>\n

Transferencias entre cuentas propias: c\u00f3mo justificar los fondos a la ARCA, ex AFIP<\/h2>\n

El cumplimiento con las disposiciones de la ARCA<\/strong> implica contar con respaldo documental para todas las operaciones, incluyendo las transferencias entre cuentas propias<\/strong>. En caso de no contar con ingresos formales, tanto la entidad bancaria como la ARCA pueden pedir al titular de la cuenta una explicaci\u00f3n detallada sobre el origen de los fondos transferidos.\n<\/p>\n

La documentaci\u00f3n requerida puede incluir boletas de compra y venta,<\/strong> documentos que justifiquen transacciones como la venta de acciones, recibos de sueldo, facturaci\u00f3n de los \u00faltimos meses o una constancia del monotributo. De ser necesario, un contador p\u00fablico podr\u00eda emitir un certificado que acredite la legitimidad de los fondos.\n<\/p>\n

Adem\u00e1s, si la transferencia involucra montos en moneda extranjera o digital,<\/strong> como criptomonedas, es indispensable realizar una conversi\u00f3n al equivalente en pesos al momento de la operaci\u00f3n. Este paso adicional facilita el monitoreo y la declaraci\u00f3n de dichos montos, ajust\u00e1ndolos a la normativa nacional.\n<\/p>\n

Transferencia entre cuentas propias: qu\u00e9 errores evitar<\/h2>\n

Si el dinero fue supervisado y controlado por las entidades correspondientes, no hay contraposiciones para moverlo con libertad, en tanto y en cuanto las operaciones sean consistentes con los ingresos declarados por el usuario. Por lo que, para evitar complicaciones mayores, resulta esencial que todos los movimientos se encuentren respaldados por registros que coincidan con las declaraciones fiscales.<\/span>\n<\/p>\n

Para evitar tener problemas en t\u00e9rminos fiscales cada vez que un usuario transfiere dinero entre cuentas propias hay que tener en cuenta diferentes aspectos y prevenir errores muy comunes. Por ejemplo:\n<\/p>\n

Si se trata de montos elevados, como puede ser operaciones destinadas a la compra de bienes de alto valor, es posible que tanto ARCA, como la UIF, a trav\u00e9s de las entidades financieras, soliciten al usuario la documentaci\u00f3n adicional que acredite el origen de los fondos transferidos<\/strong> para constatar que no existan diferencias entre los movimientos de dinero y las declaraciones impositivas que esta persona realiz\u00f3.\n<\/p>\n

Seg\u00fan las regulaciones del Banco Central, desde septiembre de 2024, los nuevos montos m\u00e1ximos mensuales para realizar una transferencia bancaria entre cuentas propias a trav\u00e9s de Home Banking es de $400.000<\/span>, tanto ingresos como egresos, en el caso de personas sin ingresos declarados.\n<\/p>\n

Para evitar tener que enfrentar la justificaci\u00f3n del origen de los fondos, el usuario tendr\u00e1 que cerciorarse de que los montos transferidos coincidan con los ingresos declarados.<\/span> Por otro lado, si las operaciones no est\u00e1n justificadas o superan el monto de $700.00<\/strong>0, el obligatorio informar su origen.\n<\/p>\n

Si una entidad financiera o la AFIP solicitara informaci\u00f3n adicional acerca de una transferencia entre cuentas propias, el usuario deber\u00e1 tener la documentaci\u00f3n requerida. Los casos m\u00e1s comunes es cuando un dinero ya se halla ingresado en una cuenta personal o billetera virtual y se distribuye por conveniencia.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

La digitalizaci\u00f3n ha crecido de manera exponencial y ha tra\u00eddo aparejada la necesidad de tener que aprender nuevas formas de organizar las finanzas personales. Por eso, la distribuci\u00f3n de fondos a trav\u00e9s de transferencias entre cuentas bancarias del mismo titular, ya sea para organizar pagos, aprovechar promociones o rendimientos, ya es moneda corriente. Para los […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":31970,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0},"categories":[20],"tags":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/31969"}],"collection":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=31969"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/31969\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/31970"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=31969"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=31969"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=31969"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}