{"id":31252,"date":"2024-11-07T10:13:00","date_gmt":"2024-11-07T10:13:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iprofesional.com\/economia\/416691-ex-afip-ahora-arca-controlan-usuarios-si-billetera-virtual-supera-este-monto-noviembre-2024"},"modified":"2024-11-07T10:13:00","modified_gmt":"2024-11-07T10:13:00","slug":"la-ex-afip-ahora-arca-controla-a-los-usuariossi-si-su-billetera-virtual-supera-este-monto","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/?p=31252","title":{"rendered":"La ex AFIP, ahora ARCA, controla a los usuariossi si su billetera virtual supera este monto"},"content":{"rendered":"

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La Agencia Nacional de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero verificar\u00e1 de d\u00f3nde provienen los montos de las billeteras virtuales cuando superen cierta cantidad <\/p>\n

07\/11\/2024<\/strong> – 07:13hs<\/p>\n

\"Ex <\/picture> <\/div><\/div>\n
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La Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA)<\/strong><\/a>, que estar\u00e1 a cargo de las tareas que hasta ahora llevaba adelante la Administraci\u00f3n Federal de Ingresos P\u00fablicos (AFIP)<\/strong><\/a>, se encargar\u00e1 de controlar hasta cu\u00e1nto dinero pueden tener los usuarios en una billetera virtual<\/strong><\/a>, sin la necesidad de investigar de donde proviene.\n<\/p>\n

Luego del anuncio que dio el Gobierno semanas atr\u00e1s sobre la disoluci\u00f3n de AFIP<\/strong>, el nuevo organismo indic\u00f3 cu\u00e1les ser\u00e1n los controles que regir\u00e1n sobre las aplicaciones bancarias y otras plataformas digitales, como es el caso de las billeteras virtuales, una herramienta que es muy com\u00fan utilizar en las transacciones en estos d\u00edas.\n<\/p>\n

El fin de esta decisi\u00f3n es verificar si los fondos son leg\u00edtimos o si existen ciertas irregularidades fiscales que se realizan a trav\u00e9s de la aplicaci\u00f3n.<\/span>\n<\/p>\n

Ex AFIP: a partir de qu\u00e9 monto controla la billetera virtual de los usuarios<\/h2>\n

Actualmente, la mayor\u00eda de las personas no tiene dinero en efectivo en su bolsillo, sino que utilizan diferentes aplicaciones, como por ejemplo Mercado Pago, Modo o Cuenta DNI, entre otras, para pagar<\/span>.\n<\/p>\n

Lo que hasta ahora se conoc\u00eda como la AFIP<\/a>, hab\u00eda establecido una serie de montos m\u00e1ximos que un usuario pod\u00eda tener en su billetera virtual sin la necesidad de justificar de d\u00f3nde proven\u00edan dichos fondos.\n<\/p>\n

Con la creaci\u00f3n de ARCA, el Gobierno eval\u00faa si va a sostener estas medidas o si habr\u00e1 cambios, incluso en los montos. Mientras tanto, seguir\u00e1 funcionando de la misma manera<\/span>.\n<\/p>\n

En cuanto a los montos, la nueva ARCA solicitar\u00e1 los datos de todos los usuarios que posean saldos mensuales iguales o superiores a los $700.00<\/strong> a trav\u00e9s de billeteras virtuales.\n<\/p>\n

Adem\u00e1s, todos aquellos ingresos y egresos que se realicen por dichas aplicaciones o cuentas bancarias que superen los $400.000 por operaci\u00f3n<\/strong>, tendr\u00e1n que ser justificados.\n<\/p>\n

Y eso no es todo. Tambi\u00e9n tendr\u00e1 en cuenta cuando los montos de transferencias enviadas y recibidas a trav\u00e9s de Mercado Pago, sean de un monto igual o superior a $1.400.000.<\/strong>\n<\/p>\n

Billetera virtual: qu\u00e9 pasa si no puedo justificar la plata ante ARCA (ex AFIP)<\/h2>\n

Tanto los bancos como las billeteras virtuales est\u00e1n obligados a reportar movimientos sospechosos a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF).<\/span> En caso de recibir grandes sumas de dinero, ARCA (ex AFIP) <\/strong>puede solicitar justificativos del origen de los fondos como.\n<\/p>\n

Entre los documentos comunes utilizados para respaldar el origen de los fondos se incluyen:<\/span>\n<\/p>\n

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  • las facturas de los \u00faltimos seis meses,<\/li>\n
  • recibos de sueldo,<\/li>\n
  • comprobantes de haberes jubilatorios,<\/li>\n
  • certificados de ingresos emitidos por contadores p\u00fablicos, entre otros.<\/li>\n<\/ul>\n

    En caso de no poder justificar de d\u00f3nde provienen dichos fondos, es posible que se rechacen transferencias, se congelen saldos y se bloqueen cuentas. Por otra parte, la ex AFIP puede iniciar una intimaci\u00f3n para declarar el origen de los fondos. \n<\/p>\n

    Los montos a informar se actualizar\u00e1n de manera autom\u00e1tica cada seis meses<\/strong>, bas\u00e1ndose en las variaciones del \u00cdndice de Precios al Consumidor (IPC).\n<\/p>\n

    Este ajuste es necesario para que los l\u00edmites contin\u00faen siendo relevantes en un contexto de inflaci\u00f3n. De esta manera, se asegura que los montos establecidos por la ARCA reflejen la realidad econ\u00f3mica y permitan un control efectivo sobre las operaciones financieras.<\/span>\n<\/p>\n

    Los principales errores al transferir dinero a trav\u00e9s de una billetera virtual<\/h2>\n
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    • Superar los l\u00edmites de montos permitidos sin justificar<\/strong>: para personas sin ingresos formales es de $400.000 en movimientos de ingresos y egresos. Sobrepasarlo sin justificaci\u00f3n puede generar inspecciones por parte de la ARCA.<\/li>\n
    • No justificar el origen de los fondos<\/strong>: cada usuario debe tener la documentaci\u00f3n para poder justificar los gastos, incluso las transferencias entre cuentas propias. De no hacerlo, la ARCA o el banco pueden solicitar una justificaci\u00f3n del origen de los fondos.<\/li>\n
    • No tener en cuenta el monto m\u00e1ximo sin declarar<\/strong>: si se realizan transferencias por encima de $700.000 sin respaldarlas con ingresos declarados, se deber\u00e1 informar al fisco. No hacerlo puede atraer investigaciones.<\/li>\n
    • Transferir montos que exceden los valores permitidos<\/strong>: aunque muchos bancos ampliaron sus l\u00edmites, es esencial estar al tanto de los valores permitidos por las entidades para evitar inconvenientes.<\/li>\n
    • No responder a las solicitudes del banco o la fintech<\/strong>: si un banco o entidad financiera solicita justificar fondos a trav\u00e9s de un correo electr\u00f3nico, es crucial responder con la documentaci\u00f3n adecuada para evitar que se genere un Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa (ROS) a la UIF.<\/li>\n<\/ul><\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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