{"id":29653,"date":"2024-09-19T11:32:00","date_gmt":"2024-09-19T11:32:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iprofesional.com\/impuestos\/413765-cuanto-dinero-me-pueden-transferir-mes-sin-declarar"},"modified":"2024-09-19T11:32:00","modified_gmt":"2024-09-19T11:32:00","slug":"afip-determino-el-dinero-que-se-puede-transferir-sin-declarar","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/?p=29653","title":{"rendered":"AFIP determin\u00f3 el dinero que se puede transferir sin declarar"},"content":{"rendered":"

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Como todos los meses, AFIP<\/strong><\/a> determin\u00f3 cu\u00e1les son los par\u00e1metros por los cuales los bancos deben enviar informaci\u00f3n de sus clientes. En este sentido, a la hora de hacer una transferencia<\/strong>, los usuarios deben prestar atenci\u00f3n a los montos con los que operar\u00e1n.\n<\/p>\n

Cabe aclarar que, si bien el fisco puede solicitarle a los bancos que justifiquen los movimientos de dinero de sus clientes<\/strong>, sin importar el monto que operaron, los par\u00e1metros se implementaron para facilitar las tareas de supervisi\u00f3n<\/strong>.\n<\/p>\n

\u00bfCu\u00e1nto dinero me pueden transferir sin declarar?<\/h2>\n

Como mencionamos anteriormente, AFIP le pide todos los meses a las billeteras virtuales<\/a> y bancos<\/strong> los movimientos de cada cliente. En este sentido, si los valores superan determinados par\u00e1metros y la entidad financiera no cuenta con informaci\u00f3n suficiente, debe solicitar el respectivo justificativo del origen de fondos<\/strong>.\n<\/p>\n

Tanto los bancos como las entidades financieras aplican este procedimiento, debido a que deben “cubrirse<\/strong>” ante un eventual pedido de AFIP o de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF),<\/strong> ya que, de no haber realizado dicho procedimiento, podr\u00eda enfrentar sanciones.\n<\/p>\n

En este sentido, el fisco establece un monto m\u00e1ximo sin declarar<\/strong> (ni contar con respaldo como un sueldo en blanco, facturas, entre otros) de $700.000, por lo que, superando ese monto, deben informar al fisco<\/strong>.\n<\/p>\n

Con respecto a los montos que se pueden recibir por transferencia sin declarar<\/strong>, se ubica en $400.000 al mes. Sin embargo, este l\u00edmite aplica tanto para ingresos como egresos de dinero. Cabe aclarar que la medida solo impacta en personas sin ingresos formales<\/strong>.\n<\/p>\n

Es decir, si una persona tiene un salario, es monotributista o responsable inscripto<\/strong> y los movimientos est\u00e1n debidamente informados (en el caso del salario lo hace inicialmente el empleador) no deber\u00eda existir problemas.\n<\/p>\n

En los casos de personas con ingresos declarados<\/strong>, el banco genera un perfil de cada cliente, estableciendo l\u00edmites internos y par\u00e1metros para solicitar una justificaci\u00f3n de fondos<\/strong>.\n<\/p>\n

Cabe aclarar que, cuando un banco o entidad financiera considera necesario requerir una justificaci\u00f3n de los fondos, este, por lo general, lo hace a trav\u00e9s de un correo electr\u00f3nico, solicitando documentaci\u00f3n respaldatoria<\/strong> que sustente dichas transacciones.\n<\/p>\n

Entre la documentaci\u00f3n m\u00e1s habitual se encuentran las facturas que se emitieron en los \u00faltimos 6 meses<\/strong>, recibos de sueldo, recibos de haberes jubilatorios y certificados de ingresos emitidos por contadores p\u00fablicos, entre otros.\n<\/p>\n

En el caso de que el cliente no pueda justificar total o parcialmente el dinero, es muy probable que el banco genere un Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa<\/strong> (ROS) y lo notifique a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera<\/strong> (UIF).\n<\/p>\n

Posteriormente, las acciones de dicho organismo var\u00edan considerablemente, ya que dependen de la “gravedad<\/strong>” del asunto. Es decir, no es igual no poder justificar 6 millones de pesos para una empresa que factura millones mensuales, que para una persona f\u00edsica sin ning\u00fan tipo de ingreso declarado.\n<\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 sucede si se supera el monto establecido por AFIP?<\/h2>\n

En caso de que se supere el monto permitido y el banco notifique a la AFIP<\/strong>, se puede dar alguna de las siguientes consecuencias:\n<\/p>\n