{"id":21391,"date":"2024-02-15T13:30:00","date_gmt":"2024-02-15T13:30:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iprofesional.com\/economia\/395656-que-pasa-si-me-hacen-muchas-transferencias-a-mi-cuenta-bancaria"},"modified":"2024-02-15T13:30:00","modified_gmt":"2024-02-15T13:30:00","slug":"que-pasa-si-me-hacen-muchas-transferencias-de-dinero-a-mi-cuenta-lo-que-tenes-que-saber","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/?p=21391","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 pasa si me hacen muchas transferencias de dinero a mi cuenta?: lo que ten\u00e9s que saber"},"content":{"rendered":"

Cada vez es m\u00e1s habitual que las personas realicen compras y abonen mediante una transferencia electr\u00f3nica, como tambi\u00e9n realicen transferencias entre cuentas propias (por ejemplo, de una cuenta bancaria a un br\u00f3ker para invertir el dinero), como tambi\u00e9n entre amigos para dividir los gastos. Por este motivo es importante saber cu\u00e1les son los l\u00edmites vigentes para transferir dinero o recibirlo<\/strong><\/a> y los riesgos de recibir una cantidad<\/strong> elevada <\/strong>o muchas transferencias en la cuenta<\/strong><\/span>, sobre todo si no se emiti\u00f3 una factura. \n<\/p>\n

En el caso de que recibas una transferencia<\/strong> de mucho dinero a tu cuenta, pero sea por error,<\/span> no deb\u00e9s preocuparte. Lo \u00fanico que deber\u00e1s hacer es comunicarte con tu banco e informarle que hubo una acreditaci\u00f3n de dinero por error, por lo que el banco proceder\u00e1 a revertir la transferencia,<\/strong> es decir, devolverle los fondos a quien emiti\u00f3 la orden de transferencia.\n<\/p>\n

Por otra parte, si el dinero que recibiste por transferencia <\/strong>es elevado, pero est\u00e1 <\/span>justificado<\/span> <\/strong>(venta de un inmueble, dinero de un cliente al cual le facturaste, venta de un veh\u00edculo automotor, etc), no tendr\u00e1s ning\u00fan inconveniente. Si bien en algunas ocasiones el banco retiene el dinero, deber\u00e1s presentarle la documentaci\u00f3n <\/strong>que justifique la operaci\u00f3n para que liberen el dinero.<\/strong>\n<\/p>\n

Por \u00faltimo, est\u00e1n las ocasiones en el que el monto recibido por transferencia no est\u00e1 “justificado”<\/span> como, por ejemplo, la venta informal de una computadora o celular costoso, por lo que, en estos casos existen algunos riesgos.<\/strong>\n<\/p>\n

En el caso de ser monotributista<\/strong> o responsable inscripto,<\/strong> el riesgo es que el fisco piense que evadiste facturar ese dinero, por lo que podr\u00eda aplicarte sanciones y\/o multas, adem\u00e1s de sufrir una posible recategorizaci\u00f3n<\/strong><\/a> (en el caso que te excedas por esa transferencia del monotributo).\n<\/p>\n

\"En<\/p>\n

En el caso de recibir una transferencia por dinero no facturado, el fisco podr\u00e1 suponer que est\u00e1s evadiendo<\/p>\n<\/div>\n

Por otra parte, en el caso de no estar registrado<\/strong>, el banco puede llegar a retener y\/o rechazar la transferencia, pidi\u00e9ndote justificar esos fondos<\/strong> y, en caso contrario, llegar a cerrar la cuenta y elaborar un ROS<\/strong> (Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa) ante la UIF<\/strong> (Unidad de Informaci\u00f3n Financiera).\n<\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 pasa si me hacen muchas transferencias?<\/h2>\n

En el caso de recibir muchas transferencias en el mes calendario, incluso aunque sean de bajo monto, y no estar inscripto<\/strong> como monotributista<\/strong> o en el R\u00e9gimen General,<\/strong> AFIP<\/strong> podr\u00e1 suponer que est\u00e1s realizando actividades comerciales sin estar registrado, es decir, que est\u00e1s evadiendo.<\/span>\n<\/p>\n

En estos casos el proceder del fisco y el banco es muy amplio, desde cerrarte la cuenta hasta iniciarte una causa judicial por evasi\u00f3n fiscal, por lo que, si vas a recibir muchas transferencias,<\/strong> la mejor opci\u00f3n es registrarte en el Monotributo<\/strong> o en el R\u00e9gimen General.<\/strong>\n<\/p>\n

\u00bfCu\u00e1nto puedo recibir en transferencia sin declarar?<\/h2>\n

Actualmente, el monto que se puede recibir por transferencia<\/strong> sin tener que declararlo es de $200.000 mensuales<\/strong>. Sin embargo, ese monto incluye todo tipo de acreditaci\u00f3n, es decir, transferencias, dep\u00f3sitos, inversiones, plazos fijos, entre otros.\n<\/p>\n

\u00bfCu\u00e1ndo te empieza a investigar la AFIP?<\/h2>\n

La Administraci\u00f3n Federal de Ingresos P\u00fablicos<\/strong> (AFIP) lleva a cabo investigaciones sobre los contribuyentes cuando detecta discrepancias entre las declaraciones juradas y la situaci\u00f3n real. Si dichas discrepancias son significativas, la AFIP <\/strong>tomar\u00e1 medidas para investigar al contribuyente y, posteriormente, emitir una intimaci\u00f3n.\n<\/p>\n

Por ejemplo, si un monotributista <\/strong>tiene gastos elevados<\/strong> en su tarjeta de cr\u00e9dito<\/strong> que no se corresponden con la categor\u00eda del monotributo en la que se encuentra, la AFIP<\/strong> puede intimarlo a recategorizarse o pasar directamente al R\u00e9gimen General, <\/strong>lo que puede resultar en multas<\/strong> e intereses.\n<\/p>\n

\"Los<\/p>\n

Los elevados gastos con las tarjetas de cr\u00e9dito suelen ser uno de los causales de exclusi\u00f3n del monotributo<\/p>\n<\/div>\n

\u00bfC\u00f3mo puedo saber lo que la AFIP sabe de m\u00ed?<\/h2>\n

El fisco cuenta con acceso a una gran cantidad de informaci\u00f3n sobre los contribuyentes,<\/strong><\/span> incluyendo detalles sobre sus ingresos, movimientos bancarios, gastos con tarjeta, y m\u00e1s.\n<\/p>\n

Para evitar que los contribuyentes omitan informaci\u00f3n relevante en sus declaraciones, lo que resultar\u00eda en inconsistencias y posibles sanciones, se ha implementado una herramienta llamada “Nuestra Parte”.<\/strong> A trav\u00e9s de esta aplicaci\u00f3n, el fisco proporciona a cada contribuyente casi todos los datos que posee sobre ellos.\n<\/p>\n

De esta forma, le ayuda a prevenir omisiones<\/strong> involuntarias (o voluntarias, especulando con que AFIP no conoce determinada informaci\u00f3n) ahorr\u00e1ndole tiempo y dinero, ya que no es necesario realizar una investigaci\u00f3n <\/strong>posterior que podr\u00eda demorar su cobro, adem\u00e1s de que el contribuyente incurra en intereses y costos adicionales.\n<\/p>\n

Dentro de la informaci\u00f3n que cuenta el fisco <\/strong>se incluye detalles sobre propiedades, veh\u00edculos, gastos con tarjeta de cr\u00e9dito, transacciones en moneda extranjera,<\/strong> gastos de atenci\u00f3n m\u00e9dica, transferencias realizadas y recibidas, y m\u00e1s.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Cada vez es m\u00e1s habitual que las personas realicen compras y abonen mediante una transferencia electr\u00f3nica, como tambi\u00e9n realicen transferencias entre cuentas propias (por ejemplo, de una cuenta bancaria a un br\u00f3ker para invertir el dinero), como tambi\u00e9n entre amigos para dividir los gastos. Por este motivo es importante saber cu\u00e1les son los l\u00edmites vigentes […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0},"categories":[17],"tags":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/21391"}],"collection":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=21391"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/21391\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=21391"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=21391"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=21391"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}