{"id":15753,"date":"2023-09-08T18:40:00","date_gmt":"2023-09-08T18:40:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.iprofesional.com\/finanzas\/388525-que-hace-afip-si-transfiero-500000-pesos-sin-declarar"},"modified":"2023-09-08T18:40:00","modified_gmt":"2023-09-08T18:40:00","slug":"que-hace-afip-si-transfiero-o-recibo-transferencia-de-500-000-pesos-sin-declarar","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/?p=15753","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 hace AFIP si transfiero o recibo transferencia de 500.000 pesos sin declarar?"},"content":{"rendered":"
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A la hora de enviar o recibir grandes montos de dinero, surgen dudas sobre impuestos que pueden originarse, sobre todo si se trata de fondos no declarados <\/p>\n

Por J.A.<\/strong><\/p>\n

08\/09\/2023<\/strong> – 15,40hs<\/p>\n

\"\u00bfQu\u00e9 <\/picture> <\/div><\/div>\n
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A la hora de transferir o recibir transferencias de montos muy elevados -se en cuentas bancarias o billeteras virtuales- suelen surgir dudas. Es por esto que, para evitar conflictos con la Administraci\u00f3n Nacional de Ingresos P\u00fablicos (AFIP),<\/a> vamos a repasar una serie de puntos claves.<\/strong>\n<\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 sucede si transfiero o recibo mucho dinero?<\/h2>\n

Lo primero que hay que aclarar es que si un cliente de banco o usuario de billetera virtual recibe o env\u00eda un monto elevado, pero justificado, no tendr\u00e1 problemas. Esto contempla por ejemplo, la venta de una propiedad, servicios facturados a un cliente o la venta de un veh\u00edculo.<\/span> Si bien puede suceder que el banco retenga de forma preventiva los <\/strong>fondos, al presentar la documentaci\u00f3n que respalde la operaci\u00f3n, podr\u00e1s liberar el dinero<\/strong> sin inconvenientes.\n<\/p>\n

Por otro lado, existen situaciones en las que el monto<\/strong> recibido por transferencia<\/strong> no est\u00e1 “declarado”,<\/strong> como la venta informal de un celular u otro dispositivo electr\u00f3nico costoso, por ejemplo, un celular de 500 mil pesos.\n<\/p>\n

En estos casos, hay algunos riesgos<\/strong> a considerar. Por ejemplo, si sos monotributista o responsable inscripto<\/strong>, corr\u00e9s el riesgo de que el fisco sospeche que existe una evasi\u00f3n fiscal<\/strong> al no haber facturado ese <\/span>dinero<\/span>.<\/strong> Podr\u00edan aplicarte sanciones, multas e incluso recategorizarte si exced\u00e9s los l\u00edmites de tu categor\u00eda debido a esa transferencia.\n<\/p>\n

Por otra parte, si no est\u00e1s registrado, el banco puede retener o rechazar la transferencia y solicitarte justificar los fondos.<\/strong> En caso contrario, podr\u00edan cerrar tu cuenta e iniciar un Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa (ROS)<\/strong> ante la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF).<\/strong>\n<\/p>\n

En el caso de recibir una transferencia de dinero en tu cuenta por error<\/strong>, no ten\u00e9s que preocuparte. Lo que pod\u00e9s hacer es llamar a tu banco e informarle sobre la acreditaci\u00f3n err\u00f3nea. El banco proceder\u00e1 a revertir la transferencia<\/strong> y devolver los fondos a la persona que realiz\u00f3 la orden de transferencia.<\/strong>\n<\/p>\n

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Si recib\u00eds una transferencia de dinero por error deb\u00e9s comunicarte con tu banco para revertirla y evitar inconvenientes.<\/p>\n<\/div>\n

\u00bfCu\u00e1nto puedo recibir por transferencia sin declarar en 2023?<\/h2>\n

En la actualidad, la inflaci\u00f3n<\/strong> ha alcanzado niveles significativos,<\/strong> lo que ha llevado a la <\/strong>AFIP a actualizar<\/strong> los montos que los bancos y entidades financieras deben informar. Anteriormente, este umbral era de $90.000, pero se ha incrementado a $200.000. A partir de esta cifra, comienza a existir la posibilidad de verse obligado a declarar la procedencia del dinero.<\/strong>\n<\/p>\n

El monto anunciado por el ente recaudador contempla la suma total de todas las operaciones realizadas por una persona durante un mes calendario. Esto incluye no solo los dep\u00f3sitos<\/strong> y transferencias recibidas<\/strong> en las cuentas bancarias, sino tambi\u00e9n los saldos en dep\u00f3sitos a plazo fijo,<\/strong> cuentas de inversi\u00f3n y cualquier otra operaci\u00f3n realizada en el sistema financiero en general.\n<\/p>\n

Por ejemplo, si en una billetera virtual<\/strong><\/a> se realizaron transferencias por un total de $160.000 y, adem\u00e1s, se efectuaron transferencias por $60.000 en un banco, la suma de ambas operaciones alcanza los $220.000. Esto supera el l\u00edmite mensual permitido de $200.000 y podr\u00edas quedar expuesto.\n<\/p>\n

En el caso de que la entidad financiera<\/strong> considere necesario solicitar una justificaci\u00f3n de los fondos,<\/strong> se comunicar\u00e1n a trav\u00e9s de correo electr\u00f3nico o mediante una notificaci\u00f3n en la aplicaci\u00f3n, solicit\u00e1ndote la documentaci\u00f3n respaldatoria<\/strong> que justifique dichos movimientos.\n<\/p>\n

En este sentido es importante tener presente estas regulaciones<\/strong> y estar preparado para proporcionar la documentaci\u00f3n necesaria<\/strong> en caso de ser requerida.\n<\/p>\n

Si bien existen casos en los que las personas realizan transferencias o reciben montos superiores a los establecidos sin que se les soliciten justificativos,<\/strong> es importante tener en cuenta que a partir del umbral de $200.000, se aumenta la posibilidad de que se requiera informaci\u00f3n adicional sobre el origen de los fondos, por lo que por sumas cercanas a $500.000 la probabilidad de que soliciten documentaci\u00f3n es muy elevada.\n<\/p>\n

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Actualmente se pueden transferir hasta $200.000 mensuales sin correr el riesgo de justificar los fondos.<\/p>\n<\/div>\n

\u00bfCu\u00e1ndo investiga AFIP a los usuarios?<\/h2>\n

Cuando AFIP<\/strong> detecta inconsistencias entre las declaraciones juradas<\/strong> de los contribuyentes y su situaci\u00f3n fiscal real (o declarada), se inicia una investigaci\u00f3n. En caso de que estas discrepancias sean significativas y justifiquen la intervenci\u00f3n de la AFIP,<\/strong> se llevar\u00e1 a cabo un operativo exhaustivo,<\/strong> seguida de una intimaci\u00f3n.<\/strong> \n<\/p>\n

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Un ejemplo de estas inconsistencias<\/strong> puede darse en el caso de un monotributista<\/strong><\/a> que presenta gastos elevados en su tarjeta de cr\u00e9dito, los cuales exceden los l\u00edmites establecidos para su categor\u00eda en el r\u00e9gimen del monotributo. Ante esta situaci\u00f3n, la AFIP<\/strong> podr\u00eda intimarlo a recategorizarse o incluso pasarlo directamente al R\u00e9gimen General,<\/strong> sin descartar la posibilidad de aplicarle multas, entre otras sanciones.<\/p>\n<\/p><\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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