{"id":11813,"date":"2023-06-16T15:41:30","date_gmt":"2023-06-16T15:41:30","guid":{"rendered":"https:\/\/comercioyjusticia.info\/?p=357795"},"modified":"2023-06-16T15:41:30","modified_gmt":"2023-06-16T15:41:30","slug":"la-uif-actualiza-la-normativa-de-lavado-para-cooperativas-y-mutuales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/economiapoliticacba.com\/?p=11813","title":{"rendered":"La UIF actualiza la normativa de lavado para cooperativas y mutuales"},"content":{"rendered":"<div><img src=\"https:\/\/comercioyjusticia.info\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/rsz_uif-1.jpg\" class=\"ff-og-image-inserted\"><\/div>\n<p>La&nbsp;<strong>Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF)<\/strong>&nbsp;actualiz\u00f3 las obligaciones que deben cumplir los&nbsp;<strong>Sujetos Obligados (SO) de cooperativas y mutuales<\/strong>, con el objetivo de alinear la normativa a las recomendaciones y pautas vigentes del&nbsp;<strong>Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/strong>, al igual que los resultados de las evaluaciones nacionales de riesgos realizadas el a\u00f1o pasado.<\/p>\n<p>Lo hizo a trav\u00e9s de la Resoluci\u00f3n UIF 99\/2023 publicada en el Bolet\u00edn Oficial que, cuando entre en vigencia el pr\u00f3ximo 1 de agosto, derogar\u00e1 la normativa previa de la Resoluci\u00f3n 11\/2012.<\/p>\n<p>La reforma de la normativa adopta el enfoque basado en el riesgo, seg\u00fan el cual, los sujetos obligados \u201cdeben identificar, evaluar y entender sus riesgos para adoptar medidas con el fin de administrarlos y mitigarlos\u201d, a fines de<strong>&nbsp;prevenir de manera m\u00e1s eficaz el lavado de activos y la financiaci\u00f3n al terrorismo<\/strong>.<\/p>\n<p>El nuevo texto, adem\u00e1s de simplificar y allanar el lenguaje de redacci\u00f3n, incorpora una serie de definiciones en torno de temas de prevenci\u00f3n como la<strong>&nbsp;autoevaluaci\u00f3n de riesgos, la efectividad del sistema preventivo; pol\u00edticas, procedimientos y controles; alertas orientativas que sirvan de gu\u00eda para los sujetos obligados; as\u00ed como el establecimiento de reportes sistem\u00e1ticos de cumplimiento mensual y anual<\/strong>, entre otros puntos.<\/p>\n<p>La redacci\u00f3n cont\u00f3 con la participaci\u00f3n del<strong>&nbsp;Instituto Nacional de Asociativismo y Econom\u00eda Social (Inaes)<\/strong>, que, a su vez, realiz\u00f3 un intercambio con las federaciones y confederaciones que nuclean al sector de cooperativas y mutuales.<\/p>\n<p>En funci\u00f3n de una propuesta del Inaes, la normativa permite presentar la declaraci\u00f3n de tolerancia al riesgo, el informe del revisor externo independiente y el reporte sistem\u00e1tico anual cada dos a\u00f1os, en lugar del periodo habitual, para los sujetos obligados del sector que realizan \u00fanicamente el servicio de gesti\u00f3n de pr\u00e9stamos o que otorgan pr\u00e9stamos personales mediante fondos provenientes de recursos propios y de cobro por deducci\u00f3n o recibo de haberes.<\/p>\n<p>Si bien la norma entrar\u00e1 en vigencia el 1 de agosto, determinadas obligaciones de cumplimiento mensual, anual o bianual regir\u00e1n a partir del ejercicio 2024, con el fin de otorgar tiempo a las cooperativas y mutuales para que puedan readecuar o ajustar sus sistemas de prevenci\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La&nbsp;Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF)&nbsp;actualiz\u00f3 las obligaciones que deben cumplir los&nbsp;Sujetos Obligados (SO) de cooperativas y mutuales, con el objetivo de alinear la normativa a las recomendaciones y pautas vigentes del&nbsp;Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), al igual que los resultados de las evaluaciones nacionales de riesgos realizadas el a\u00f1o pasado. 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